בדיקת פוליסות ביטוח קיימות
הרוב המכריע של הישראלים משלמים כפול או משולש על ביטוחים דומים — ועדיין מגלים חוסרים משמעותיים ברגע האמת. אנחנו מבצעים סקירה מלאה של כל הפוליסות שברשותכם — פרטיות, פנסיוניות ומשכנתא — ומראים לכם בדיוק איפה יש כפילויות, איפה יש חוסרים ואיפה אפשר לחסוך בפרמיה בלי להתפשר על הכיסוי.
למי זה מתאים?
- כל אחד עם מספר פוליסות פעילות מגופים שונים
- מי שלא בדק את הביטוחים שלו ב־3 השנים האחרונות
- משפחות עם ילדים שהצרכים הביטוחיים השתנו
- מי שקיבל טיפול רפואי או שינה מצב תעסוקתי
היתרונות בעבודה איתנו
- חיסכון של אלפי שקלים בשנה בפרמיות מיותרות
- חשיפה לחוסרים משמעותיים לפני שהם מתגלים ברגע האמת
- המלצה אובייקטיבית שלא תלויה בעמלת סוכן ספציפי
- ליווי בכל תהליך המעבר או שינוי הפוליסות
התהליך שלנו — שלב אחר שלב
איסוף כל הפוליסות
מבקשים דוח הר הביטוח, הפוליסות הפרטיות, פוליסות המשכנתא וכתבי המינוי הפנסיוניים.
מיפוי כיסויים וכפילויות
מטריצה מסודרת של כל הכיסויים לפי סוג, סכום ותקופה — מזהה כפילויות וחוסרים בבת אחת.
בחינת התאמה לצרכים בפועל
בדיקה של הכיסויים מול המצב המשפחתי, התעסוקתי והבריאותי — למניעת ״ביטוח יתר״ ולסגירת חוסרים אמיתיים.
השוואת מחירים מול השוק
בדיקה מול חברות הביטוח המובילות — לזהות איפה משלמים יותר מהמחיר ההוגן.
בניית תכנית ביטוח מיטבית
המלצה כתובה ומנומקת שכוללת שינויים, ביטולים והוספות — עם הפחתת פרמיה כוללת.
מה חשוב שתדעו
אנחנו יועצים פיננסיים עם רישיון פנסיוני, ואנחנו עובדים בשקיפות מלאה בנוגע לכל תגמול. הבדיקה הראשונית ניתנת בעמלה קבועה — לא כאחוז מהחיסכון.
תלוי בגיל, בבריאות ובגובה הכיסוי הנדרש. במקרים רבים פוליסה פרטית זולה יותר לטווח הארוך — במיוחד לצעירים ובריאים.
לפעמים — פוליסות ישנות יכולות לכלול תנאים שכבר לא ניתן לקנות היום. חלק מהמסלול שלנו הוא לוודא שלא נבטל משהו שכדאי לשמור עליו.
